投資信託に銀行・証券会社を利用する
投資信託で販売金融機関を選ぶ際は自分の担当者をじっくりと観察する必要があります。担当者と性格が合う合わないは別として、少なくとも強引な販売をするような担当者であれば早々に他の人に換えてもらうようにしましょう。自分の営業成績ではなく、的確なアドバイスをしてくれる担当者を選びましょう。見極め方のポイントは、毎回違うリスクとリターンの商品をどんどん売り込んでくるような担当者であれば完全に不合格です。
投資信託に銀行を利用する
投資信託に銀行を利用する場合の最大のメリットは、預金などを含めてトータルの資産形成ができることです。証券会社の場合、取り扱っている商品の内容からいっても、どうしても資産運用がメインになりますが、銀行であれば預金に加え各種のローンや外貨預金なども扱っています。つまりトータルの資産形成をひとつの窓口でこなすことができるのが銀行の最大のメリットです。
投資信託に証券会社を利用する
投資信託に証券会社を利用する場合は、以前はどこでも現金を引き出すことができなかったので不便でしたが、今は郵貯ATMを使えるなど利便性が高くなりました。ただしすべての証券会社が郵便局と提携しているわけではないので事前に確認しましょう。そしてオンライン証券会社で注目したいのが、投資信託の購入金額に応じてポイント還元を行い、それによって買い物ができるというサービスがあります。お得ですので知っておいてください。
